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90后基民入场,从跟风抄作业到主动选择,理财意识觉醒

2020年,是公募基金是造就辉煌的一年。“你买基金了吗?”几乎可以入选年度提问了。“基金”一词也频繁出现在热搜上,甚至连小红书上都出现了:“基金纯干货预警”、“写给普通人的基金投资计划”、“连小白都能学会的基金攻略”......几乎所有年轻人都明白了,买基金可以钱生钱。“养基”,已经成为90后日常交流的话题。在近些年的养基热中,年轻人确实赶在了时代的潮头。但是大多90后基民都属于跟风买基金,听到身边的朋友说买哪只基金涨了多少,立马也盲从买了该基金。结果,这只基跌跌撞撞地走上一去不回头的下坡路。涨势才追没几天...
发布时间:2021-06-18 11:30:48
标签:| 理财 | 基民 | 意识 | 主动 | 选择 | 入场 | 跟风 | 作业 | 觉醒 |

收益率不够费率来凑?银行打造“理财季”,推1折优惠费率

作者: 段思宇 [ 普益标准统计,9月发行的7368款理财产品中,封闭式预期收益型人民币产品平均收益率为3.76%。 ] 连跌6个月后,银行理财收益率止跌了。日前,普益标准统计,9月发行的7368款理财产品中,封闭式预期收益型人民币产品平均收益率为3.76%,较上期增加0.01百分点。尽管上调幅度较小,但这仍是今年以来理财收益率首次出现回升。 接受第一财经记者采访的业内人士表示,理财收益率的反弹主要与市场流动性有关,季节性因素叠加法定节假日前居民现金需求的增加,银行间资金面出现边际趋紧态势,理财资金成本有...
发布时间:2021-06-17 17:54:49
标签:| 打造 | 银行 | 理财 | 收益率 | 费率 | 优惠 |

银行理财产品个人风险测评调查:违规推荐要遭罚、资料真实性审核难题犹存

“资管新规”之后,净值型理财产品已成为主流,为了实现理财业务的风险匹配,已有不少银行着手将个人客户风险测评进行了优化调整。5月13日,北京商报记者对北京地区部分银行网点进行了走访调查,在调查过程中记者看到,当前银行推出的个人客户风险测评问卷除了可以更准确地传达产品特性、揭示产品风险之外,也能更准确地识别客户投资偏好和风险。但如果投资者因为想买到高收益产品未如实填写测评内容,银行对测评问卷真实性审核难题依旧存在。未按客户能力匹配推荐产品要受罚银行理财市场总共有理财产品、个人投资者两种风险评级,理财产品评级共有...
发布时间:2021-06-17 17:54:05
标签:| 银行 | 风险 | 违规 | 理财产品 | 犹存 | 测评 | 审核 | 真实性 | 难题 | 遭罚 | 资料 | 推荐 |

银行理财产品5月兑付收益榜单惊喜来袭!

◆基于市场对产品兑付收益情况的广泛关注,普益标准以5月到期的公募净值型产品(6月3日前披露)为样本,重磅推出了“兑付收益榜”,分别以开放类型、发行机构、产品类型为统计维度对5月产品兑付收益表现进行统计排名,为便于与业绩比较基准进行比较,兑付收益进行年化处理。◆本榜单统计的净值型产品包括公开渠道披露到期公告的产品和基于到期净值能够进行测算的产品。到期公告中只披露到期净值的产品,实际兑付收益率由普益标准计算得出,具体计算方法为:?理财产品到期收益率=(期末累计净值-期初累计净值)/期初累计净值/投资期限*365...
发布时间:2021-06-17 17:53:17
标签:| 银行 | 来袭 | 兑付 | 理财产品 | 收益 | 榜单 | 惊喜 |

5月华中地区银行理财产品“价涨量跌”,平均收益3.49%

发布机构:汉口银行研究支持:普益标准发布时间:2021年6月11日摘要5月,华中地区银行理财收益环比上升2BP至3.49%;其中,河南省银行理财收益上升2BP至3.49%;湖北省银行理财收益较上期持平,仍为3.47%;湖南省银行理财收益上升1BP至3.48%,江西省银行理财收益下滑2BP至3.39%。5月,华中地区银行理财发行指数环比下滑6.04点至48.71点。从各类产品数量占比来看,封闭式预期收益型产品发行量占比环比下滑4.22个百分点至50.49%;开放式预期收益型产品申购量占比环比上升2.01个百分...
发布时间:2021-06-17 17:52:54
标签:| 银行 | 理财产品 | 平均 | 收益 | 华中地区 | 价涨量 |

7万亿市场大事件!这类银行理财产品监管靴子落地

导读:据21世纪经济报道记者了解,部分风格激进的商业银行的现金管理类理财产品,存在投资AA-以下债券的情况。现金管理类产品新规发布后,此类产品将需陆续整改。 来 源丨21世纪经济报道(ID:jjbd21) 作 者丨辛继召 编 辑丨李伊琳 图 / 图虫 6月11日,银保监会、人民银行发布了《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》。与货币基金监管规则(主要为2016年《货币市场基金监督管理办法》、2017年《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》)相比,现金管理类产品的各项条款几乎完全比照现行...
发布时间:2021-06-17 17:52:27
标签:| 银行 | 市场 | 落地 | 万亿 | 监管 | 理财产品 | 事件 | 靴子 |

7万亿元现金管理类理财迎新规 机构亟须破局发展

6月11日,银保监会、人民银行联合发布了《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》(以下简称《通知》),对该产品的久期和流动性管理提出要求,拉平了与货币市场基金等同类资管产品的监管规则。值得关注的是,《通知》还明确将过渡期截止日设置到2022年年底,即在资管新规过渡期基础上再延期一年。 现金管理类产品指的是仅投资于货币市场工具,每个交易日可办理产品份额认购、赎回的商业银行或者理财公司理财产品。这类产品曾一度成为银行理财净值化转型的“利器”。 此次《通知》主要内容包括:明确现金管理类产品定义;提出产品...
发布时间:2021-06-15 10:32:58
标签:| 发展 | 万亿元 | 理财 | 机构 | 现金管理 | 破局 | 迎新 | 亟须 |

《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》发布 推动银行存量业务有序整改

经过前期公开征求意见并充分吸收科学合理意见,超7万亿元现金管理类理财产品正式迎来监管规则。 6月11日,中国银保监会、央行发布《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》(以下简称《通知》),明确现金管理类理财产品监管标准,强化业务规范管理,增强银行及理财公司经营的合规性和稳健性,推动银行存量业务有序整改和理财公司“洁净起步”,避免业务无序发展,防范潜在系统性风险。 银保监会、央行有关部门负责人表示,制定《通知》是落实《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(以下简称“资管新规”)、《商业银行理财业...
发布时间:2021-06-15 08:52:46
标签:| 业务 | 发布 | 银行 | 推动 | 通知 | 管理 | 规范 | 理财产品 | 现金管理 | 事项 | 整改 | 存量 | 有序 |

金融市场早自习:银保监会、央行发布《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》;上交所暂免收取全部新上市公司的上市初费;“固收+”基金热度不减,今年已成立181只

金融市场早自习:银保监会、央行发布《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》;上交所暂免收取全部新上市公司的上市初费;“固收+”基金热度不减,今年已成立181只 市场要闻 【银保监会、央行发布《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》】银保监会、央行发布《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》。通知要求,每只现金管理类产品投资于同一机构发行的债券及其作为原始权益人的资产支持证券的比例合计不得超过该产品资产净值的10%。每只现金管理类产品持有不低于该产品资产净值5%的现金、国债、中央银行票...
发布时间:2021-06-15 08:32:27
标签:| 发布 | 成立 | 通知 | 管理 | 基金 | 上市公司 | 上市 | 保监会 | 央行 | 金融市场 | 固收 | 规范 | 理财产品 | 现金管理 | 事项 | 上交所 | 不减 | 热度 | 早自习 | 收取 | 初费 | 暂免 |

向货币基金看齐!7万亿现金管理类理财产品迎新规

财联社(北京,记者 高萍)讯,征求意见稿出炉逾一年后,影响逾7万亿现金管理类理财产品的新规在今日落地。监管明确了现金管理类理财产品基本对标货币基金,此外,规定现金管理类理财产品杠杆水平不得超过120%;同一商业银行采用摊余成本法进行核算的现金管理类产品的月末资产净值,合计不得超过其全部理财产品月末资产净值的30%。按照新规,现金管理类理财产品投资范围将大幅收窄。业内人士表示,新规对于增强银行及理财公司经营的合规性和稳健性,防范潜在系统性风险具有重要意义。预计未来现金管理类产品的相对优势将有所转变,整体上与货...
发布时间:2021-06-12 07:42:18
标签:| 万亿 | 理财产品 | 现金管理 | 迎新 | 货币基金 | 看齐 |

中国银保监会、中国人民银行联合发布《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》

根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(以下简称资管新规)、《关于进一步明确规范金融机构资产管理业务指导意见有关事项的通知》(以下简称补充通知)、《商业银行理财业务监督管理办法》(以下简称理财新规)、《商业银行理财子公司管理办法》(以下简称《理财子公司办法》)等相关规定,银保监会、人民银行联合制定并发布《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》(以下简称《通知》),自发布之日起施行。 《通知》为资管新规、理财新规、《理财子公司办法》的配套制度,按照补充通知关于现金管理类理财产品(以下简称现金...
发布时间:2021-06-11 16:23:00
标签:| 发布 | 联合 | 中国人民银行 | 通知 | 管理 | 保监会 | 规范 | 理财产品 | 现金管理 | 事项 |

中国银保监会 中国人民银行关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知

银保监发[2021]20号 各银保监局;中国人民银行上海总部,各分行、营业管理部,各省会(首府)城市中心支行,各副省级城市中心支行;各政策性银行、大型银行、股份制银行、外资银行、理财公司: 为加强对商业银行、理财公司现金管理类理财产品(以下简称现金管理类产品)的监督管理,促进现金管理类产品业务规范健康发展,依法保护投资者合法权益,现就规范现金管理类产品管理有关事项通知如下: 一、本通知所称现金管理类产品是指仅投资于货币市场工具,每个交易日可办理产品份额认购、赎回的商业银行或者理财公司理财产品。在产品名称中...
发布时间:2021-06-11 16:22:40
标签:| 中国人民银行 | 通知 | 管理 | 保监会 | 规范 | 理财产品 | 现金管理 | 事项 |

中国银保监会、中国人民银行有关部门负责人就《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》答记者问

中国银保监会、中国人民银行有关部门负责人就《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》答记者问 为加强对商业银行及理财公司现金管理类理财产品(以下简称现金管理类产品)的监督管理,促进现金管理类产品业务规范健康发展,依法保护投资者合法权益,银保监会、人民银行发布了《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》(以下简称《通知》)。银保监会、人民银行有关部门负责人就相关问题回答了记者提问。 一、《通知》公开征求意见的情况如何? 《通知》于2019年12月27日至2020年1月13日向社会公开征求意见。征求...
发布时间:2021-06-11 16:22:24
标签:| 中国人民银行 | 通知 | 管理 | 保监会 | 规范 | 理财产品 | 现金管理 | 事项 | 部门 | 负责人 | 答记者问 |

工银理财与高盛资产管理共同签署合资理财公司合作备忘录

2021年6月10日,在上海市政府龚正市长和工商银行陈四清董事长等主要领导的见证下,工银理财有限责任公司与高盛资产管理举行了关于设立合资理财公司的合作备忘录签约仪式。工银理财于2019年5月20日获批开业,是首批获准的银行理财子公司,是工商银行集团资管业务的核心平台和旗舰品牌。目前,工银理财管理产品规模峰值已达1.46万亿元,是我国最大的银行理财子公司。自成立以来,工银理财坚持党建引领、从严治理,秉承审慎的发展理念,不断夯实内部管理基础。围绕公开、透明、净值化的产品定位,打造了丰富的产品体系、专业的投研体系...
发布时间:2021-06-11 13:12:29
标签:| 签署 | 合作 | 公司 | 工银 | 管理 | 理财 | 资产 | 高盛 | 合资 | 备忘录 |

银行理财公司的新思路:定位差异化渠道多元化

目前,最早一批银行理财公司独立开展业务已经两年,相比于当初的设想,在这些备受关注的问题上,理财公司的规划有何调整?站在当前时间点上,作为大型资管机构,他们在对当前市场和大类资产配置上有何判断? 资管改革转型启动以来,大资管市场最明显的一大变化即银行理财公司分批次逐步成立,独立运作开展资产管理业务。截至目前,已经有20多家银行理财公司获批成立,包括大行、股份行、城商行以及合资理财公司。 银行理财公司成立初始,市场对其发展方向、模式有过诸多讨论,特别是权益投资、渠道建设、投研体系、薪酬体制等话题尤为受到关注。...
发布时间:2021-06-11 09:33:03
标签:| 公司 | 银行 | 多元化 | 理财 | 差异化 | 渠道 | 定位 | 新思路 |

今年3-5月银保监会重罚理财业务违规行为 华夏银行领最大罚单 招商银行违规案由数居首

“零售之王”为何被重罚?银行理财乱象何时结束? 据南财理财通课题组根据公开数据及极客洞察数据统计,2021年3月至5月,银行在理财业务方面收到16张罚单,典型违规行为包括理财销售内控管理不到位、违规开展理财及同业业务、理财产品信息披露问题、理财产品投向违规、合作机构选择违规及理财资金使用违规等方面。值得关注的是,近3个月理财罚单中囊括5张千万级以上的巨额罚单,16张罚单合计罚没3.725亿元,其中机构合计罚没3.722亿元,个人合计罚没31万元,可见强监管力度不减。从处罚公示日期来看,今年5月为银行理财业务...
发布时间:2021-06-10 09:52:41
标签:| 业务 | 招商银行 | 理财 | 罚单 | 违规 | 保监会 | 居首 | 重罚 | 违规行为 | 华夏银行 | 案由 |

资管新规过渡近尾声 银行理财净值化转型提速 未来权益类配置是大势所趋

近日,2020年《上海地区商业银行理财业务年度报告》正式发布。报告显示,截至2020年末,上海地区银行理财业务余额2.87万亿元,占全国11.1%,余额较2019年末增长6.85%,与全国增速水平基本一致。2020全年理财产品共募集14.39万亿元,较2019年末增加2.16万亿元。 对于银行理财未来发展方向,报告认为,随着资管新规过渡期进入尾声,银行理财将加速整改力度和节奏,风险类、净值型的权益类资产占比将逐步提升。业内人士预计,到年底,接近80%的银行理财产品或将完成净值化改革。但也有业内人士表示,受...
发布时间:2021-06-10 09:32:26
标签:| 转型 | 银行 | 理财 | 配置 | 权益 | 未来 | 提速 | 净值 | 资管 | 新规 | 尾声 | 大势所趋 | 过渡 |

银行理财市场迎新规 购买理财产品将发生变化

日前,中国银保监会发布《理财公司理财产品销售管理暂行办法》(以下简称《办法》),要求切实保护投资者合法权益,同时明确了理财产品销售机构范围、强化了理财产品销售流程管理。 “此前,理财公司沿用的主要是商业银行理财、代销等监管规则,全面性和适用性不足。”银保监会相关负责人说,为了适应新形势、新变化,此次监管层进一步明确了相关规范,充分研究、借鉴了国内外已有的成熟经验,以避免制度洼地。 我国25万亿元规模的银行理财市场迎来新规,个人投资者需重点关注三方面变化:一是购买理财产品必须定期进行风险承受能力评估;二是如...
发布时间:2021-06-03 09:53:45
标签:| 银行 | 市场 | 理财 | 理财产品 | 迎新 | 购买 | 发生变化 |

引进境外投资者、成立合资公司 理财子公司热衷“混血”背后的图谋

随着金融业对外开放进一步扩大,银行理财子公司引入境外战略投资者、与境外公司筹建中外合资理财公司或已渐成趋势。5月28日,光大银行(601818,股吧)宣布,董事会通过光大理财拟引进境外资产管理机构作为战略投资者的议案。稍早前,招银理财也宣布计划引入外部战略投资者进行增资。除引入境外战投外,此前已有多家银行理财子公司相继获批与外资机构合资成立理财公司。分析人士指出,外资资产管理公司的加入有利于帮助理财子公司快速向更加专业、更加国际化的道路迈进,进一步丰富中国内地的理财市场的产品供给,满足投资者跨境、多元的服务...
发布时间:2021-05-31 10:26:29
标签:| 公司 | 子公司 | 成立 | 理财 | 投资者 | 背后 | 境外 | 引进 | 合资 | 热衷 | 图谋 | 混血 |

光大银行:光大理财拟引进境外资产管理机构作为战略投资者

北京商报讯(记者 孟凡霞 马嫡)5月28日,光大银行(601818,股吧)董事会审议通过了《关于光大理财有限责任公司引入战略投资者以及相关事项授权的议案》。据了解,该行董事会同意光大理财引入境外优秀资产管理机构作为战略投资者。如光大理财引入一名战略投资者,该战略投资者认购光大理财新增注册资本后持股比例不超过15%;如引入两名战略投资者,该等战略投资者认购光大理财新增注册资本后合计持股比例不超过20%。公告称,光大理财通过符合规定的产权交易所公开征集投资方后,增资价格与意向投资方协商确定或以投资方遴选的结果为...
发布时间:2021-05-29 08:23:22
标签:| 战略 | 理财 | 投资者 | 资产 | 境外 | 光大 | 引进 | 光大银行 | 管理机构 |